IbercajaRevisado el 29 sept
Cuenta Vamos
Ibercaja Vamos: 5,10 % TAE el primer año y 2,02 % el segundo, hasta 20.000 €, con nómina y vinculación.
- Mínimo
- 0 €
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- FGD ES · 100.000 €
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IbercajaRevisado el 29 sept
Ibercaja Vamos: 5,10 % TAE el primer año y 2,02 % el segundo, hasta 20.000 €, con nómina y vinculación.
BankinterRevisado el 7 oct
5 % TAE el primer año y 2 % el segundo sobre 10.000 €, con nómina de 800 €, 3 recibos y 3 pagos con tarjeta al trimestre. Después deja de remunerar.
Robinhood EuropeRevisado el 30 sept
Fondo monetario en euros de J.P. Morgan: Robinhood anuncia un 5 % APY variable con incentivo sin fecha de fin publicada. Pago mensual y capital en riesgo. Sin FGD.
Para el ahorro, Pibank gana con claridad: paga más que ING incluso con nómina, sin condiciones. ING solo compensa si vas a llevar allí tu nómina y aprovechas el bono de 400 €, con 12 meses de permanencia.
Para rentabilizar el ahorro, Trade Republic gana con holgura: unas seis veces más TAE que el plan gratuito de N26. N26 solo tiene sentido como cuenta principal por su tarjeta y operativa, no por su remuneración.
Para el primer año, Openbank paga más y suma hasta 200 € de bono por domiciliar recibos. Pibank gana a largo plazo por su tipo permanente y sin condiciones: ideal si no quieres estar pendiente de cuándo acaba una promoción.
Trade Republic paga más hoy a cualquier importe: por debajo de 50.000 € por tipo, y por encima porque su exceso sigue cobrando un 2,53 %, mientras que MyInvestor no remunera lo que pase de 70.000 €. MyInvestor compensa dentro de su ecosistema: si vas a invertir cada mes en sus fondos, esa inversión es la que sostiene su tipo después de los seis primeros meses.
Con una sola cuenta, Trade Republic paga más a cualquier importe: incluso con 100.000 € su rentabilidad media (≈2,79 %) supera el 2,75 % de B100. B100 aporta como segunda cuenta: 50.000 € en Trade Republic y lo que pase de ahí en B100 (2,75 % frente a 2,53 %) mientras dure su tipo garantizado, hasta el 31/12/2026.
Durante los seis primeros meses, MyInvestor paga más del doble que el plan gratuito de Revolut, y en el conjunto del primer año sigue por delante. Desde el séptimo mes cae al 0,30 % salvo que inviertas cada mes (1,25 % desde 300 €, 1,75 % desde 600 €, 2,50 % desde 900 €) o pagues Premium (2,6 %, 7,99 €/mes). Si no vas a invertir de forma recurrente, a partir de entonces Revolut rinde más, sin condiciones y con cobro diario.
Para rentabilizar el ahorro, Openbank gana con holgura si la contratas hasta el 29/10/2026: con 10.000 € son unos 272 € brutos (220 € netos) en 12 meses sin reinvertir los intereses, frente a 30–100 € brutos en ING. ING compensa si vas a llevar allí tus ingresos: con saldos pequeños, su bono de 400 € pesa más que la diferencia de tipo, a cambio de 12 meses de permanencia.
Trade Republic paga más TAE y no tiene fecha de fin, aunque su tipo es variable. Openbank gana el primer año si domicilias dos recibos: con su bono de hasta 200 € y sin tope de saldo, rinde más a cualquier importe. Sin ese bono, Trade Republic rinde más hasta unos 115.000 €; por encima pesa más que Openbank no tenga tope, porque el exceso de Trade Republic cobra un 2,53 %.
La Cuenta NARANJA tiene sentido si ya eres cliente de ING o si vas a llevar allí tu nómina y quieres su bono de bienvenida. Si buscas rentabilidad, Trade Republic paga mucho más, también por encima de su tope de 50.000 €, donde el exceso sigue cobrando su tipo base.
Openbank rinde más en el primer año si la contratas mientras su promoción esté abierta, y suma un bono por domiciliar recibos. MyInvestor encaja como cuenta secundaria si vas a invertir en fondos cada mes: es lo que mantiene su remuneración después de los seis primeros meses.
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